La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) anunció la publicación en el Diario Oficial de la Federación de las nuevas Reglas de Carácter General de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), con el propósito de reforzar el marco nacional de prevención del lavado de dinero y alinearlo con los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Entre los principales cambios destaca la incorporación del Enfoque Basado en Riesgo (EBR) como principio rector, que obliga a bancos, sociedades financieras, uniones de crédito y demás sujetos obligados a identificar, evaluar y clasificar los riesgos asociados con clientes, operaciones, productos y zonas geográficas. Asimismo, se fortalecen las medidas de conocimiento del cliente, la identificación del beneficiario controlador y de las personas políticamente expuestas, además de establecer la obligación de emitir avisos en un plazo máximo de 24 horas.
Las disposiciones también contemplan manuales de políticas internas, capacitación y selección de personal, auditorías, mecanismos automatizados de monitoreo y notificaciones electrónicas, así como lineamientos específicos para fideicomisos y asociaciones sin fines de lucro. Con ello, se busca garantizar mayor certeza jurídica, optimizar recursos destinados a la prevención y mejorar la coordinación institucional.
La entrada en vigor de las nuevas reglas será gradual: en noviembre próximo iniciará el periodo de capacitación y ajustes internos, mientras que en marzo de 2027 se prevé el cumplimiento pleno de las obligaciones. De esta manera, Hacienda refrenda su compromiso de fortalecer la integridad del sistema financiero y consolidar un modelo de supervisión proporcional, orientado a los sectores con mayor exposición a operaciones ilícitas.
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